O projekcie
Prognozowanie ryzyka niewypłacalności przedsiębiorstw jest jednym z głównych wyzwań współczesnych badań w ekonomii i finansach. Modele prognozowania upadłości mają olbrzymie znaczenie dla ekonomistów, którzy muszą w sposób ciągły prognozować sytuację finansową firm. Takie modele często w prosty sposób i zarazem szybko pozwalają dostarczyć wczesnych sygnałów ostrzegawczych o potencjalnym ryzyku upadłości.
Ryzyko niewypłacalności przedsiębiorstw na świecie
Zagadnienie to jest bardzo istotne z punktu widzenia praktyki gospodarczej. Globalny kryzys finansowy z 2008 roku oraz obecna pandemia koronawirusa, która dramatycznie zwiększyła ryzyko niewypłacalności firm na całym świecie, dowiodły, że nawet najlepsze międzynarodowe koncerny powinny nieustannie monitorować sytuację finansową swoją, jak i firm, z którymi współpracują. Proces globalizacji doprowadził do powstania skomplikowanej sieci zależności w otoczeniu przedsiębiorstw. W warunkach gospodarki rynkowej oznacza to wzrost złożoności i niepewności zjawisk wpływających na kondycję finansowo-ekonomiczną jednostek gospodarczych. Żadne przedsiębiorstwo, nawet w okresie „prosperity”, nie może być pewne swojej przyszłości.
Kontakt
Model 1
dr hab. inż. Tomasz Korol, prof. uczelni
tomasz.korol@zie.pg.edu.pl
Model 2
dr hab. Błażej Prusak, prof. uczelni
pb@zie.pg.edu.pl
Wykorzystanie prognozowania ryzyka niewypłacalności przedsiębiorstw
Modele prognozowania ryzyka niewypłacalności przedsiębiorstw często w prosty sposób i zarazem szybko pozwalają dostarczyć wczesnych sygnałów ostrzegawczych o potencjalnym ryzyku upadłości:
w kontekście wczesnego ostrzegania przed pogarszaniem się sytuacji finansowej badanej firmy
z punktu widzenia oceny wypłacalności kontrahentów
z punktu widzenia oceny ryzyka kredytowego przez instytucje finansowe
w kontekście oceny realizacji planów finansowo-ekonomicznych w firmie
z punktu widzenia oceny ryzyka kupna akcji spółki przez inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych na giełdach papierów wartościowych.